Transparenz

Anhand ausgewählter Prüfkriterien analysieren die Investmentspezialisten von Fonds Europe die Chancen und Risiken der Fonds. Dabei setzen wir nicht auf den kurzfristigen Erfolg, sondern empfehlen Fondsanlagen, die unserer Einschätzung nach langfristig bessere Wertsteigerungen erzielen als der Durchschnitt des jeweiligen Vergleichsindex. Der Auswahlprozess gliedert sich in zwei Arbeitsschritte, die quantitative und qualitative Analyse.

Quantitative Analyse

Fonds Europe hat ein System entwickelt, das die Kontinuität einer guten Fondsmanagementarbeit identifizieren kann. Wir betrachten die Renditen jedes Fonds rollierend – sowohl kurzfristig als auch langfristig – und vergleichen die Ergebnisse mit verschiedenen Indizes (z. B. DAX) und den jeweiligen Fonds der Vergleichsgruppe. Für jedes Kriterium werden Punkte vergeben. Schwache Fonds werden bereits hier erkannt und aussortiert. Die Fonds mit der höchsten Gesamtpunktzahl werden dann der qualitativen Analyse unterzogen.

Qualitative Analyse

Die qualitative Analyse untersucht die Qualität des Fondsmanagements sowie den Investmentprozess (Investmentphilosophie, -stil und Risikokontrolle). Es wird festgestellt, warum der Fondsmanager in der Vergangenheit erfolgreich war und ob auch in Zukunft davon ausgegangen werden kann, dass der Fonds die hohen Erwartungen erfüllen wird. In einem meist persönlichen Interview werden den Fondsmanagern anhand eines eigenen Katalogs Fragen gestellt, um festzustellen und zu dokumentieren, ob die Anlagementalität des Fonds mit der Investmentphilosophie von Fonds Europe übereinstimmt.

Erst wenn diese Prüfverfahren abgeschlossen sind, werden die Fonds bei Fonds Europe zum Vertrieb zugelassen, - in die Fondsempfehlungsliste aufgenommen.

So hat Fonds Europe für Sie derzeit rund 133 erstklassige Fonds aus 32.672 herausgesucht und den jeweiligen Kategorien zugewiesen. 

Wer über Jahre hinweg mit viel Disziplin ein stattliches Vermögen angespart hat, möchte dieses zum gegebenen Zeitpunkt auch nutzen. Der Entnahmeplan sorgt durch seine dreischichtige Depotstruktur für eine renditeoptimierte Anlage Ihres Vermögens während der Entnahmephase. Diese Vorgehensweise ermöglicht höhere oder längere Entnahmen, beispielsweise für eine stattliche Zusatzrente im Alter oder andere Ziele Ihrer Wahl.

Wachstumsdepot

Der Teil Ihres Entnahmekapitals, der erst nach acht Jahren oder später für die Entnahme benötigt wird, sollte in den ersten Jahren möglichst gewinnbringend für Sie arbeiten. Erstklassige Aktienfonds und dynamische Mischfonds bieten langfristig die besten Renditechancen.

Basisdepot

Defensive Mischfonds, Rentenfonds und Immobilienfonds bieten mittelfristig attraktive Renditechancen bei geringem Risiko.

Entnahmedepot

Ein Offener Immobilienfonds oder Geldmarktfonds ist eine sichere Anlageform für den mittelfristigen Anlagehorizont. Aus dem Entnahmedepot erhalten Sie Ihre regelmäßigen Auszahlungen.    

So funktioniert der Fonds Europe Entnahmeplan

Nach Eröffnung Ihres Entnahmeplans fließt der Anlagebetrag je nach Risikoprofil und Entnahmedauer zu unterschiedlichen Teilen in drei verschiedene Unterdepots: in das Entnahmedepot, das Basisdepot und das Wachstumsdepot.

Ein auf Wunsch automatischer Umschichtungsprozess schafft gleichzeitig die Voraussetzung, dass das Entnahmedepot und das Basisdepot durch im Voraus definierte Zeitabstände neu befüllt werden.

Die monatliche Auszahlung wird regelmäßig aus Ihrem Entnahmedepot getätigt, das alle 2 Jahre durch den möglichen automatischen Umschichtungsprozess aus dem Basisdepot wieder aufgefüllt wird. 

Ihre Vorteile im Überblick

Renditestark: Intelligente Kombination von langfristigen und kurzfristigen Anlageformen für höhere Ertragschancen.

Individuell: Fondsgewichtung gemäß des persönlichen Risikoprofils.

Praktisch: Automatische Umschichtungsprozesse innerhalb des Entnahmeplans möglich.

Flexibel: Börsentägliche Verfügbarkeit.

Für jedermann: Einrichtung bereits ab 10.000 Euro möglich.